바야흐로 20221, 2022년은 암호화폐로 인한, 사기(scam)가 들끓던 시기였습니다.

이런 이미지 때문에, 암호화폐 시장은 겨울이 왔을 정도로 완전히 얼어붙었고 부정적인 인식이 만연해버려 졌죠.

하지만, 앞으로 웹 3.0이 도래하면서 블록체인이라는 기술을 우리의 삶에 점점 크게 다가올 것입니다.

마찬가지로 블록체인을 악용한 스캠사기로 판을 치겠죠.

지금까지 있던 암호화폐 코인 스캠사기 유형들을 되돌아보며, 결국엔 우리의 삶에 접목된 블록체인 기술을 통한 사기를 당하지 않도록

스스로 판단하는 눈을 길러봅시다.

유형 1. 선급금 사기 (Advanced Fee Scheme)

말 그래도, 투자를 받고 도망가는 사기이다.

유명인 계정 해킹이나, 유명인 사칭, 악의적인 광고를 통해서 투자를 유도한 뒤에 잠적해버리는 것이다.

암호화폐는 익명성이 있기 때문에 추적도 쉽지 않은 점을 이용한 것이다.

유형 2. 펌프 앤 덤프 (Pump And Dump Scheme)

이른바, 개미 설거지이다.

1) 시가총액이 낮은 잡코인

2) 소규모 거래소에 상장되어있어서 거래량이 적은 코인

3) 유동성이 부족한 코인

위 3가지를 만족하는 코인은 펌프 앤 덤프 사기 치기에 적합한 코인이다.

코인에 공동투자를 유도해서 펌프질 하듯 가격을 미친 듯이 끌어올린 뒤에, 가지고 있던 모든 물량을 풀어버리는(덤핑) 사기이다.

유료리딩방이나, 텔레그램으로 미친듯한 수익률과 신빙성 있는 자료들을 홍보하여, 소액~거액의 투자자들을 유치한다.

물론 사기꾼들의 자본도 일부분 넣어서, 펌핑하는데 활용한다.

실제로 가격을 올려버리기 때문에, 수익을 쫒는 개미투자자들이 정말 많이 몰렸고

의심을 하면 방에서 강퇴를 당하기 때문에 바람잡이를 통한 계속 믿을 수 없는 상황을 만들어내서 지속적인 투자와 믿음을 만들어낸다.

더 이상 올릴 수 없다 판단되면, 미리 매수한 모든 물량을 풀어버리고 잠적해 버린다.

도지코인도 어쩌면, 일론 머스크의 펌프 앤 덤프일 수도 있다...

폰지 사기는 돌려 막기를 통해서, 초기 투자자들에게 높은 수익률을 보장하며 폭탄 돌리기를 하는 것이다.

몽키레전드, 드래건스타, 리플맘 등 암호화폐를 활용한 폰지사기가 유행하였다.

사람들에게 일정기간마다 높은 수익률을 보장하고, 실제로 투자자가 계속 유입되는 한 투자금으로 돌려 막기하며 폭탄 돌리기가 가능하기 때문에 믿는 사람들은 점점 늘어난다.

여기서 사기꾼들은 자신들의 돈과, 중개비 명목으로 돈을 지속적으로 뜯어간다.

실제로 수익을 얻은 사람들도 더 높은 수익을 목표로 하기 위해 더욱 많은 돈을 투자하게 되고, 피해는 미친 듯이 늘어난다.

하지만 어느 순간 사기꾼 및 투자자들이 불린 돈을 빼버리면, 수익률에 해당하는 금액을 사람들에게 지급하지 못하기 때문에

시스템을 바로 마비가 된다.

폭탄 돌리기라서 초반에 빠져나간 사람들은 수익이나, 후반에 알아차린 사람들은 자신만은 손해를 보지 않기 위해

자발적으로 자기 대신 폭탄을 받을 사람들을 유입시키기에 이를 수 있다.

지금까지 유행했던 암호화폐 스캠사기들을 알아보았는데,

읽으면서 왜 이상하다고 판단하지 못했을까? 생각을 할 수 있으면서도

당시에는 암호화폐에 긍정적인 여론이 형성되어 있었고, 코로나로 인한 경제적인 수익이 절실했던 사람들도 많아서 피해가 많았던 것 같다.

위 유형 3가지는 정말 역사적으로 오래된 사기 방법인만큼

앞으로의 인생에 있어서 당하지 않는 안목을 기르는 것이 좋을 것이다.